Nasze zasady AML i KYC

Od momentu założenia casyna w 2024 roku działamy na licencji MGA/B2C/812/2023, co oznacza pełną zgodność z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Poniżej wyjaśniamy, jak prowadzimy weryfikację graczy i monitorowanie transakcji na naszej platformie.

Nasza polityka AML

Jako Needforslots Casino działamy na licencji Malta Gaming Authority (MGA/B2C/812/2023) i podlegamy maltańskim przepisom anti-money laundering oraz Proceeds of Crime Act. Naszym obowiązkiem jest identyfikacja każdego klienta, monitorowanie jego aktywności i zgłaszanie podejrzanych operacji do Financial Intelligence Analysis Unit.

Nasza polityka opiera się na trzech filarach: identyfikacja i weryfikacja tożsamości (KYC), bieżąca analiza transakcji oraz szkolenia całego zespołu w zakresie wykrywania sygnałów ostrzegawczych. Zobowiązujemy się do przestrzegania sankcji międzynarodowych, dlatego nie przyjmujemy graczy z krajów objętych restrykcjami, w tym z USA, Wielkiej Brytanii, Francji, Rosji czy Białorusi.

Kiedy weryfikujemy KYC

Weryfikację przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji (wstępna kontrola danych), przed pierwszą wypłatą (pełna weryfikacja dokumentowa) oraz po przekroczeniu progów transakcyjnych wynikających z przepisów MGA. Kontrole kończymy w ciągu 24–48 godzin od otrzymania kompletnych dokumentów.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Przesłane pliki trafiają do szyfrowanego repozytorium z ograniczonym dostępem. Korzystamy z certyfikowanego narzędzia do automatycznego rozpoznawania dokumentów, a ręczny przegląd przeprowadza wyłącznie autoryzowany zespół compliance. Nie przechowujemy pełnych numerów kart płatniczych ani haseł do portfeli kryptowalutowych.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji Weryfikacja w panelu konta.
• Prześlij zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości (oba strony, dobra czytelność, brak przycięć).
• Dołącz potwierdzenie adresu oraz dowód własności metody płatności.
• Poczekaj na wynik kontroli, maksymalnie 24–48 godzin.
• W razie uwag odpowiadamy na kontakt z prośbą o uzupełnienie plików.

Kiedy pytamy o źródło środków

W określonych sytuacjach mamy obowiązek ustalić, skąd pochodzą środki używane do gry. Dzieje się tak przy pojedynczym depozycie przekraczającym 10 000 PLN lub przy skumulowanych wpłatach, które odbiegają od przeciętnego profilu gracza.

Wystarczy zwykły dokument potwierdzający pochodzenie pieniędzy: wyciąg z pensji, umowa o pracę, zaświadczenie o dochodach lub dokumenty sprzedaży nieruchomości. Nie oceniamy Twojej sytuacji finansowej, jedynie wypełniamy wymóg licencyjny MGA. Prosimy o przesłanie dokumentów w ciągu 14 dni od otrzymania prośby.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każda transakcja przechodzi przez zautomatyzowany system analizy ryzyka, który porównuje ją z Twoim historycznym profilem gry. Sygnały ostrzegawcze, takie jak dziwne wzorce wpłat, mnożenie kont czy szybkie przerzucanie środków między metodami płatności, przekazujemy do ręcznego przeglądu.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą posłużyłeś się przy depozycie, a środki kryptowalutowe wypłacamy na portfel o tym samym adresie, z którego nastąpiła wpłata. Standardowy czas realizacji wypłaty wynosi 0–24 godziny, wypłaty kryptowalutowe trafiają do Ciebie w ciągu godziny.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Bez pełnej weryfikacji KYC nie możemy zrealizować żadnej wypłaty. Jeśli nie prześlesz dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, mamy prawo zablokować konto i wstrzymać wszystkie transakcje finansowe.

Gdy dokumenty będą nieczytelne, przedawnione lub niespójne z danymi konta, poprosimy o ich poprawienie. W przypadku uzasadnionego podejrzenia o oszustwo lub pranie pieniędzy zamrażamy środki do czasu wyjaśnienia sprawy i informujemy o tym właściwe organy. Konto przywracamy natychmiast po pomyślnej weryfikacji.

• Brak dokumentów: wstrzymanie wypłat.
• Odrzucone dokumenty: powtórne przesłanie w ciągu 14 dni.
• Podejrzenie nadużycia: zamrożenie konta i raport do FIAU.